Версия для слабовидящих
 
8 (383) 222-60-41
info@fondmsp.ru
г. Новосибирск, 
ул. Орджоникидзе, 33
Мы на карте
СЛЕДИТЕ ЗА НАМИ В СОЦ СЕТЯХ

Поручительство по Кредитным договорам по продукту Согарантия до 75%

1. Целевое назначение поручительства

По заключаемым с Банками-партнерами кредитным договорам и иным договорам кредитного характера совместно с гарантией АО «Корпорация «МСП»

2 . Требования к условиям предоставления кредита: 

2.1. Целевое использование 

Цели, связанные с развитием и расширением бизнеса, в том числе:
а) на пополнение оборотных средств;
б) на инвестиционные проекты и вложения во внеоборотные активы:
  • приобретение объектов недвижимости (в т.ч. земельных участков) и участие в долевом строительстве объектов недвижимости для использования в целях производства, торговли или оказания услуг, а также размещения офисных помещений; 
  • расходы по капитальному и текущему ремонту помещений; приобретение и ремонт оборудования и транспортных средств;
  • приобретение лицензионного  программного обеспечения;
  • приобретение крупного рогатого скота, овец, коз, племенных лошадей;  
в) на проектное финансирование.

2.2. Форма кредитования

По заключаемым Заемщиками с Банками кредитным договорам и иным договорам кредитного характера:
  • кредит;
  • невозобновляемая кредитная линия;
  • возобновляемая кредитная линия;
  • овердрафт.

2.3. Обеспечение

  1. Возможно частичное залоговое обеспечение по кредиту в части не обеспечиваемой поручительством Фонда и гарантией АО «Корпорация «МСП» суммы, удовлетворяющего требованиям Банка.
  2. В качестве собственного обеспечения по кредиту Фонд допускает использовать  имущество, приобретаемое по данному кредиту.
  3. Предоставление Банку солидарного поручительства Заемщика, директора, учредителя(ей), связанных компаний, собственников бизнеса (конечных бенефициаров) на всю сумму обязательств по кредитному договору.

2.4. Валюта 

Рубли Российской Федерации

3. Срок рассмотрения заявок на Поручительство Фонда

Сроки рассмотрения заявок Фондом при условии комплектности документов, и времени предоставления заявки до 11 часов 00 минут местного времени составляют:
  • 3 (три) рабочих дня для заявок, по которым размер поручительства не превышает 5 млн. рублей;
  • 5 (пять) рабочих дней для заявок, по которым размер поручительства составляет от 5 млн. до 25 млн. рублей;
  • 10 (десять) рабочих дней для заявок, по которым размер поручительства  составляет свыше 25 млн. рублей.
  • в случае необходимости проведения экспертизы инвестиционного проекта, для целей реализации которого Заемщик обратился в Банк за финансированием, срок рассмотрения заявок продлевается до получения результатов экспертизы.
При предоставлении заявки после 11 часов 00 минут местного времени, срок рассмотрения заявки и прилагаемых документов исчисляется со следующего рабочего дня.

4. Срок действия поручительства

По решению Гарантийного фонда НСО

5. Дата начала действия Поручительства

С момента подписания Договора поручительства

6. Дата окончания действия Поручительства

Срок действия договора поручительства согласовывается сторонами в календарных днях с учетом срока действия кредитного договора, либо на меньший срок согласованный сторонами.
В случае наличия на дату окончания поручительства Фонда, просроченной задолженности по Кредитному договору, о которой, Фонд был уведомлен Банком письменно, Поручительство Фонда считается автоматически продленным на 120 календарных дней от даты окончания первоначального срока поручительства.

7. Максимальная ответственность Фонда

Поручительство Гарантийного фонда НСО совместно с гарантией АО «Корпорация «МСП» обеспечивают исполнение обязательств Заемщика до 75% от суммы основного долга по кредитному договору для Субъектов МСП задействованных в сфере:
  • экспортеров или производителей сельскохозяйственной продукции и продовольствия, заключивших с экспортером договор, предусматривающий реализацию сельскохозяйственной продукции и продовольствия;
  • сельскохозяйственных потребительских кооперативов/производственных кооперативов;
  • быстрорастущих, инновационных, высокотехнологичных предприятий (при условии соблюдения критериев Субъекта МСП для данной категории предпринимателей*);
  • зарегистрированных в монопрофильных муниципальных образованиях (моногородах) (включенных в перечень моногородов, в соответствии с распоряжением Правительства Российской Федерации от 29.07.2014 № 1398-р);
  • содействующих занятости лиц старше 45 лет (при условии соблюдения критериев Субъекта МСП для данной категории предпринимателей*).

*Критерии Субъекта МСП

Для «быстрорастущих, инновационных, высокотехнологичных предприятий», субъект МСП должен соответствовать критериям отнесения к быстрорастущим инновационным, высокотехнологичным предприятиям, утвержденным Рабочей группой по вопросам оказания поддержки субъектам малого и среднего предпринимательства высокотехнологичных секторов экономики, в том числе внедряющим инновации, осуществляющим проекты в сфере импортозамещения и (или) производящим экспортную продукцию и услуги, созданной АО «Корпорация «МСП» и иными институтами развития, в том числе следующим критериям:
  • осуществление деятельности не менее 3 лет;
  • деятельность субъекта МСП осуществляется в Приоритетных отраслях экономики и обеспечивает ежегодный прирост выручки не менее 20% на протяжении последних трех лет, завершившихся на дату представления заявки на получение гарантии;
  • имеет по данным бухгалтерской отчетности за последний календарный год положительный финансовый результат;
  • имеет по данным бухгалтерской отчетности за последний календарный год положительные чистые активы.
Для «содействующих занятости лиц старше 45 лет», субъект МСП должен соответствовать любому из нижеперечисленных критериев:
  • индивидуальные предприниматели в возрасте не менее 45 лет на дату подачи заявки на предоставление гарантии;
  • юридические лица при условии, что единоличным исполнительным органом юридического лица является гражданин(-ка) Российской Федерации в возрасте не менее 45 лет и 50% и более долей в уставном капитале этого юридического лица принадлежит указанному единоличному исполнительному органу;
  • доля сотрудников в возрасте не менее 45 лет в штате субъекта МСП превышает 30% от общего числа сотрудников в штате субъекта МСП на конец квартала, предшествующего дате подачи заявки на получение гарантии;
  • доля сотрудников в возрасте не менее 45 лет, принятых субъектом МСП на работу в течение последних двух лет до даты подачи заявки на получение гарантии, превышает 30% от общего числа сотрудников Субъекта МСП, принятых им на работу в течение этого периода.

8. Совокупный объем действующих поручительств

Совокупный объем действующих поручительств (по всем финансовым обязательствам, взятым под поручительство Фонда) в отношении одного Заемщика не может превышать 100 млн. рублей, в отношении группы связанных компаний (аффилированных с Заемщиком организаций) не может превышать 120 млн. рублей, в том числе:
а) на пополнение оборотных средств:
  • до 25 млн. рублей для микропредприятий и малых предприятий на одного заемщика, и до 35 млн. рублей для группы связанных компаний;
  • до 50 млн. рублей для средних предприятий на одного заемщика и до 100 млн. рублей для группы связанных компаний; 
б) на инвестиционные проекты и вложения во внеоборотные активы (- приобретение объектов недвижимости (в т.ч. земельных участков) и участие в долевом строительстве объектов недвижимости для использования в целях производства, торговли или оказания услуг, а также размещения офисных помещений; - расходы по капитальному и текущему ремонту помещений; - приобретение и ремонт оборудования и транспортных средств; - приобретение лицензионного программного обеспечения; - приобретение крупного рогатого скота, овец, коз, племенных лошадей): 
  • до 100 млн. рублей на одного Заемщика и до 120 млн. рублей – для группы связанных компаний; 
в) на проектное финансирование - до 25 млн. рублей.

9. Вознаграждение за поручительство 

0,75% годовых, от суммы обеспеченной поручительством Фонда, за весь срок с момента подписания договора.
В случае отказа АО «Корпорация «МСП» в предоставлении гарантии Заемщику по ранее согласованному совместному продукту, размер вознаграждения Фонду составляет 1% годовых от суммы, обеспечиваемой поручительством Фонда за весь срок с момента подписания договора. 
В случае предоставления поручительства Фонда Заемщикам зарегистрированным в монопрофильных муниципальных образованиях (моногородах р.п. Линево, р.п. Горный) размер вознаграждения составляет 0,75% годовых от суммы, обеспечиваемой поручительством Фонда.

10. Порядок уплаты вознаграждения 

Единовременно не позднее 3 (Трех) рабочих дней с даты подписания договора поручительства. 
Возможно по графику платежей, в зависимости от срока поручительства.
Если требуется поручительство Фонда от 25 млн. рублей по кредиту от 50 млн. рублей, то сумма вознаграждения выплачивается согласно заключаемым между  Фондом, Банком и Заемщиком дополнительным соглашениям исходя из размера обеспечиваемого поручительством Фонда обязательства, на момент подписания соответствующего дополнительного соглашения.

11. Требования к Заемщику

  1. Зарегистрированным на территории Новосибирской области.
  2. Субъект малого и среднего предпринимательства (далее – Субъект МСП) – потребительский кооператив, коммерческая организация (за исключением государственных и муниципальных унитарных предприятий), внесенная в единый государственный реестр юридических лиц и/или физическое лицо, внесенное в единый государственный реестр индивидуальных предпринимателей и осуществляющее предпринимательскую деятельность без образования юридического лица и/или крестьянское (фермерское) хозяйство, соответствующие требованиям Федерального Закона от 24.07.2007 № 209-ФЗ «О развитии малого и среднего предпринимательства в Российской Федерации». 
  3. Наличие Субъекта МСП в Едином реестре субъектов малого и среднего предпринимательства.
  4. На дату подачи заявки на предоставление поручительства отсутствуют подакцизные ОКВЭД (деятельность организации связанная с производством и (или) реализацией подакцизных товаров перечисленных в ст. 181 НК РФ (алко-/табачная продукция, моторные масла, ГСМ и Д/Т, мотоциклы (свыше 150 л.с.), легковые А/М и др.).
  5. На дату подачи заявки на предоставление поручительства отсутствует просроченная задолженность по начисленным налогам, сборам, соответствующим пеням, штрафам.
  6. Имеющим по данным бухгалтерской отчетности за последний календарный год или за последние 2 промежуточные (квартальные) даты (для предпринимателей, осуществляющих свою деятельность менее 1 года) положительный финансовый результат и положительные чистые активы.
  7. В отношении Заемщика, не применяются процедуры несостоятельности (банкротства), в том числе наблюдение, финансовое оздоровление, внешнее управление, конкурсное производство либо санкции в виде аннулирования или приостановления действия лицензии (в случае, если деятельность подлежит лицензированию).
  8. Не имеющим за 12 месяцев, предшествующих дате обращения за получением поручительства Фонда нарушений условий ранее заключенных кредитных договоров, договоров банковской гарантии, договоров лизинга (допускается одноразовая просрочка сроком до 5 дней).
  9. Предоставившим Банку солидарное поручительство Заемщика, учредителя(ей), ((юридические и физические лица) в совокупности, контролирующие более 50% долей Заемщика) на всю сумму обязательств по кредитному договору.
  10. Уплатившим Фонду в установленном договором поручительства порядке вознаграждение за получение поручительства Фонда.

12. Требования к Банку

Заключившие Соглашения о сотрудничестве с Гарантийным фондом НСО по предоставлению поручительств по кредитным договорам и быть аккредитованным и заключившим соглашение о сотрудничестве с АО «Корпорация «МСП» 

13. Требования к документам по Заявке на Поручительство Фонда

Банк вместе с сопроводительным письмом (Исх.№, дата) предоставляет Заявку на получение Поручительства Фонда, с указанием предоставления поручительства по программе «Поручительство по Кредитным договорам по продукту «Согарантия до 75%»».
Одновременно с Заявкой Банком направляются в Фонд следующие документы:
  • выписка из решения уполномоченного органа (лица) Банка о предоставлении кредита при условии получения Поручительства Фонда, с указанием всех существенных условий кредита, в том числе о наличии обеспечения, предоставленного Заемщиком, в размере, соответствующем виду деятельности;
  • копия заключения о финансовом состоянии Заемщика;
  • расчет плановой суммы процентов по кредитному договору и график погашения кредита; 
  • копия свидетельства Заемщика о внесении записи в Единый государственный реестр юридических лиц либо о внесении записи в Единый государственный реестр индивидуальных предпринимателей (при регистрации юридических лиц, индивидуальных предпринимателей, крестьянских (фермерских) хозяйств после 01.01.2017 года предоставляется Лист записи Единого государственного реестра юридических лиц (форма № Р50007), или Лист записи единого государственного реестра индивидуальных предпринимателей (форма № Р60009);
  • копия выписки Заемщика из ЕГРЮЛ для юридических лиц, из ЕГРИП для индивидуальных предпринимателей;
  • копия свидетельства Заемщика о постановке на налоговый учет;
  • Справка Субъекта МСП - «Сведения о среднесписочной численности работников за предшествующий календарный год» с отметкой ИФНС (на 01 января текущего года) (оригинал, подписанный Заемщиком, печать);
  • справка Заемщика о выручке за предыдущие 12 месяцев (помесячно), с итоговой суммой, без НДС (оригинал, подписанный Заемщиком, печать);
  • справка от Заемщика об объеме кредиторской задолженности (с расшифровкой всех кредиторов (с указанием ИНН)) с имеющимися  фактическими данными, актуальными на период не позднее 5 (пяти) рабочих дней до даты подачи заявки (оригинал, подписанный Заемщиком, печать);
  • справка от Заемщика об объеме дебиторской задолженности (с расшифровкой всех дебиторов (с указанием ИНН)) с имеющимися  фактическими данными, актуальными на период не позднее 5 (пяти) рабочих дней до даты подачи заявки (оригинал, подписанный Заемщиком, печать);
  • справка от Заемщика обо всех действующих контрактах, содержащая информацию об основных условиях контрактов: цене, сроках исполнения, условиях оплаты; а также об объеме выполненных работ, состоянии расчетов в разрезе контрактов (оригинал, подписанный Заемщиком, печать) (при контрактном характере деятельности Субъекта МСП);
  • копия справки из ИФНС об отсутствии задолженности перед бюджетами всех уровней и внебюджетными фондами, выданной не позднее 1 (Одного) месяца до момента обращения за поручительством;
  • копия бухгалтерского баланса и отчета о прибылях и убытках Заемщика на последнюю отчетную дату с подтверждением направления в ФНС или копия документов, их заменяющих в случае применения специальных режимов налогообложения;
  • промежуточная бухгалтерская отчетность (баланс и отчет о финансовых результатах), заверенная подписью и печатью Заемщика на 5 последних квартальных дат;
  • информация о наличии кредитной истории, действующих кредитов организации (договоров лизинга, банковских гарантий, займов), учредителей, директора, аффилированных лиц;
  • копия анкеты заемщика и резюме по форме Банка;
  • копии документов, подтверждающие право на предмет залога (недвижимость, автотранспорт и т.д.);
  • копии лицензий на право осуществления деятельности (при наличии);
  • документы по инвестиционному проекту, для целей реализации которого Заемщик обратился в Банк за финансированием, описание проекта и технико-экономическое обоснование инвестиционного проекта;
  • копия заключения риск-менеджмента по форме Банка-партнера (при  предоставлении поручительства Фонда более 5 млн. рублей) (если его наличие предусмотрено Банком-партнером);
  • документы о бенефициарном владельце в соответствии с требованиями Закона № 115-ФЗ и Правил внутреннего контроля в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов полученных преступным путем, и финансированию терроризма (ПВК по ПОД/ФТ).
Копии документов должны быть заверены печатью (штампом) Банка и подписью уполномоченного сотрудника Банка.

* При предоставлении поручительства Фонда по совместному продукту с АО «Корпорация «МСП», предоставляемого в обеспечение обязательств быстрорастущих, инновационных, высокотехнологичных Субъектов МСП дополнительно к стандартному пакету документов, направляемому в Фонд для рассмотрения заявки на получение поручительства, прикладываются:
  • копии документов, подтверждающих права Субъекта МСП на результаты интеллектуальной деятельности и приравненные к ним средства индивидуализации; 
  • копии контрактов (договоров), подтверждающих осуществление деятельности Субъекта МСП в Приоритетных отраслях экономики, в случае осуществления Субъектом МСП поставки товаров, выполнения работ, оказания услуг, включенных в перечни товаров, работ, услуг, удовлетворяющих критериям отнесения к инновационной продукции, высокотехнологичной продукции, утвержденные заказчиками в соответствии с Федеральным законом от 18.07.2011 № 223-ФЗ «О закупках товаров, работ, услуг отдельными видами юридических лиц» и размещенные в единой информационной системе в сфере закупок (в случае наличия таких контрактов (договоров)).

Вернуться к списку