Поручительство по финансовым обязательствам субъектов МСП муниципальных образований и городских округов Новосибирской области (кроме г.Новосибирска)
1. Целевое назначение поручительства
По заключаемым и/или заключенным с финансовыми организациями-партнерами кредитным договорам и иным договорам кредитного характера.
2. Требования к условиям предоставления финансового обязательства:
2.1. Целевое использование
Цели, связанные с приобретением основных средств (оборудование, транспорт, недвижимость и пр.), строительство, реконструкция, ремонт, пополнение оборотных средств, а также на рефинансирование/замещение кредитных договоров.
Также часть кредитных средств может быть направлена на уплату вознаграждения Фонду.
Совокупный объем действующих финансовых обязательств по продукту «Поручительство по финансовым обязательствам субъектов МСП муниципальных образований и городских округов Новосибирской области (кроме г. Новосибирска)» не должен превышать 7 млн. рублей на одного субъекта МСП.
2.2. Форма финансового обязательства
По заключаемым и/или заключенным субъектами МСП с финансовыми организациями кредитным договорам и иным договорам кредитного характера:
- кредит;
- невозобновляемая кредитная линия;
- возобновляемая кредитная линия;
- овердрафт;
- банковская гарантия;
- займ;
- лизинг.
2.3. Обеспечение
1. Возможно без обеспечения.
2. Предоставление финансовой организации солидарного поручительства субъекта МСП, директора, учредителя(ей), связанных компаний, собственников бизнеса (конечных бенефициаров) на всю сумму обязательств по кредитному договору.
2.4. Долговая нагрузка
Все заемные средства (банковские кредиты, лизинг) с учетом выдаваемого финансового обязательства составляют:
- меньше 30% от выручки за прошедший финансовый год, на дату подачи заявки, по финансовым обязательствам предоставленные на оборотные цели;
- меньше 50% от выручки за прошедший финансовый год, на дату подачи заявки, по финансовым обязательствам предоставленные на инвестиционные цели.
2.5 Валюта
Рубли Российской Федерации
3. Срок рассмотрения заявок на Поручительство Фонда
Сроки рассмотрения Заявок Фондом по договорам об установлении финансовых обязательств, при условии комплектности документов (п.12 Требования к документам по Заявке на поручительство Фонда) в течение 1 (одного) дня.
4. Срок действия поручительства
По решению Гарантийного фонда НСО, но не более 3 (трех) лет.
5. Дата начала действия Поручительства
С момента подписания Договора поручительства
6. Дата окончания действия Поручительства
Срок действия договора поручительства согласовывается сторонами в календарных днях с учетом срока действия обеспечиваемого финансового обязательства, либо на меньший срок, согласованный сторонами.
В случае наличия на дату окончания поручительства Фонда, просроченной задолженности по финансовому обязательству, о которой, Фонд был уведомлен финансовой организацией письменно, поручительство Фонда считается автоматически продленным на срок, указанный в соответствующем пункте договора поручительства.
7. Максимальная ответственность Фонда
Размер поручительства Фонда по продукту «Поручительство по финансовым обязательствам субъектов МСП муниципальных образований и городских округов Новосибирской области (кроме г. Новосибирска)» может составлять до 70% суммы основного долга по финансовому обязательству, независимо от вида деятельности Заемщика.
8. Совокупный объем действующих поручительств
Совокупный объем действующих поручительств (по всем финансовым обязательствам, взятым под поручительство Фонда) в отношении одного Заемщика не может превышать предельных значений, установленных соответствующими регламентами предоставления поручительств Фонда по финансовым обязательствам. Поручительство Фонда не может быть предоставлено субъекту МСП при превышении совокупного лимита поручительств в размере 10 млн рублей по продуктам « ПОРУЧИТЕЛЬСТВО ДО 10 МЛН.РУБЛЕЙ ПО ФИНАНСОВЫМ ОБЯЗАТЕЛЬСТВАМ СУБЪЕКТОВ МСП», «ПОРУЧИТЕЛЬСТВО ДО 10,0 МЛН.РУБЛЕЙ ПО КРЕДИТНЫМ ДОГОВОРАМ БАНКА «ЛЕВОБЕРЕЖНЫЙ» ПАО», «ПОРУЧИТЕЛЬСТВО ПО ФИНАНСОВЫМ ОБЯЗАТЕЛЬСТВАМ СУБЪЕКТОВ МСП МУНИЦИПАЛЬНЫХ РАЙОНОВ И ГОРОДСКИХ ОКРУГОВ НОВОСИБИРСКОЙ ОБЛАСТИ (кроме г. НОВОСИБИРСКА), АНТИКРИЗИСНЫЙ ПРОДУКТ – ПОРУЧИТЕЛЬСТВО ПО ФИНАНСОВЫМ ОБЯЗАТЕЛЬСТВАМ СУБЪЕКТОВ МСП В ПЕРИОД РЕЖИМА ПОВЫШЕННОЙ ГОТОВНОСТИ И РЕЖИМА ЧРЕЗВЫЧАЙНОЙ СИТУАЦИИ»
9. Вознаграждение за поручительство
0,5% годовых от суммы, обеспеченной поручительством Фонда, за весь срок с момента подписания договора.
10. Порядок уплаты вознаграждения
Единовременно не позднее 3 (Трех) рабочих дней, с даты подписания Договора поручительства.
11. Требования к субъекту МСП
1. Зарегистрированным на территории Новосибирской области (кроме г. Новосибирска).
2. Субъект малого и среднего предпринимательства (далее – Субъект МСП) – потребительский кооператив, коммерческая организация (за исключением государственных и муниципальных унитарных предприятий), внесенная в единый государственный реестр юридических лиц и/или физическое лицо, внесенное в единый государственный реестр индивидуальных предпринимателей и осуществляющее предпринимательскую деятельность без образования юридического лица и/или крестьянское (фермерское) хозяйство, соответствующие требованиям Федерального Закона от 24.07.2007 № 209-ФЗ «О развитии малого и среднего предпринимательства в Российской Федерации».
3. Наличие Субъекта МСП в Едином реестре субъектов малого и среднего предпринимательства.
4 По состоянию на любую дату в течение периода, равного 30 календарным дням, предшествующего дате заключения договора поручительства, отсутствует просроченная задолженность по налогам, сборам и иным обязательным платежам в бюджеты бюджетной системы Российской Федерации, превышающая 50 тыс. рублей. Указанная информация может быть подтверждена Банком.
5. Имеющим по данным бухгалтерской отчетности за последний календарный год, а для начинающих предпринимателей, в зависимости от даты регистрации – за отчетный период или за промежуточный отчетный период, положительный финансовый результат и положительные чистые активы.
6. В отношении субъекта МСП не применяются процедуры несостоятельности (банкротства), в том числе наблюдение, финансовое оздоровление, внешнее управление, конкурсное производство, либо аннулирование или приостановление действия лицензии (в случае, если деятельность подлежит лицензированию).
7. Не имеющим за 180 дней, предшествующих дате обращения за получением поручительства Фонда нарушений условий ранее заключенных кредитных договоров, договоров банковской гарантии, договоров лизинга (допускается суммарная просрочка сроком до 15 дней).
8. Предоставившим финансовой организации или Фонду солидарное поручительство субъекта МСП, учредителя(ей), ((юридические и физические лица) в совокупности, контролирующие более 50% долей субъекта МСП) на всю сумму обязательств по обеспечиваемому финансовому обязательству.
9. Уплатившим Фонду в установленном договором поручительства порядке вознаграждение за получение поручительства Фонда.
10. Не имеющим отказов в текущем календарном году по финансовым показателям в предоставлении поручительства Фонда.
11. На дату подачи заявки на предоставление поручительства отсутствует задолженность перед работниками (персоналом) по заработной плате более трех месяцев.
12. Требования к финансовой организации
Заключившие Соглашения о сотрудничестве с Фондом по предоставлению поручительств по соответствующему виду финансового обязательства.
13. Требования к документам по Заявке на Поручительство Фонда
Финансовая организация вместе с сопроводительным письмом (Исх.№, дата) предоставляет Заявку на получение Поручительства Фонда, с указанием предоставления поручительства по продукту «Поручительство по финансовым обязательствам субъектов МСП муниципальных образований и городских округов Новосибирской области (кроме г. Новосибирска)».
Одновременно с Заявкой финансовой организацией по продукту «Поручительство по финансовым обязательствам субъектов МСП муниципальных образований и городских округов Новосибирской области (кроме г. Новосибирска)» направляются в Фонд следующие документы:
- выписка из решения уполномоченного органа (лица) финансовой организации о предоставлении обеспечиваемого обязательства при условии получения Поручительства Фонда, с указанием всех существенных условий обеспечиваемого обязательства, в том числе обеспечения предоставленного субъектом СМП, при наличии;
- чек-лист от финансовой организации о соответствии субъекта МСП (Приложение №1 к программе);
- копию сведений о среднесписочной численности работников за предшествующий календарный год, предоставляемые в налоговые органы в составе расчета по страховым взносам (форма по КНД 1151111) (начинающие предприниматели при наличии) с отметкой налогового органа, заверенные Заёмщиком (на 01 января текущего года);
- согласие на обработку персональных данных;
- копия справки из ИФНС по форме КНД 1120101 подтверждающую, что по состоянию на любую дату в течение периода, равного 30 календарным дням, предшествующего дате заключения договора поручительства, отсутствует просроченная задолженность по налогам, сборам и иным обязательным платежам в бюджеты бюджетной системы Российской Федерации, превышающая 50 тыс. рублей (не предоставляется при введении режима повышенной готовности);
- документ подтверждающий, что на дату подачи заявки на предоставление поручительства отсутствует задолженность перед работниками (персоналом) по заработной плате более трех месяцев (не предоставляется при введении режима повышенной готовности);
- копии документов предмета лизинга (только при поручительстве по договорам лизинга).
При выявлении во время рассмотрения Заявки, в соответствии с внутренними документами Фонда, устанавливающими правила оценки Заемщика и финансируемых Банком под обеспечение поручительства проекта Заемщика, высоких рисков неисполнения им финансовых обязательств перед Банком и (или) Фондом, по запросу Фонда, предоставляются следующие документы: - промежуточная бухгалтерская отчетность (баланс и отчет о финансовых результатах), заверенная подписью и печатью Заемщика за последнюю квартальную дату, или копия документов, их заменяющих в случае применения специальных режимов налогообложения; - информация о наличии кредитной истории, действующих кредитов организации (договоров лизинга, банковских гарантий, займов), учредителей, директора, аффилированных лиц.
Для ускорения документооборота и сроков принятия решения Фондом, копии документов направляются на электронный адрес Гарантийного фонда НСО fond.rmspnso@ngs.ru или info@fondmsp.ru с последующей передачей оригинальных документов в момент подписания оригинала договора поручительства Фондом. Передаваемые документы должны быть заверены печатью (штампом) финансовой организации и подписью уполномоченного сотрудника финансовой организации.
Заявка на получения поручительства Фонда должна быть подписана со стороны субъекта МСП и финансовой организации.